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养老目标基金一周年:50只养老FOF撑起养老第三支柱

 养老目标基金一周年:50只养老FOF撑起养老第三支柱


  2018913日,第一只养老目标基金华夏养老目标日期2040三年FOF成立,标志着养老目标基金这一全新公募品种的诞生。

  201992月,来自上投摩根的最新一只养老目标基金宣告成立,自此养老目标基金的成立数量已达到50只。

  一年以来,50只养老目标基金先后宣告成立,当前有5只基金正在发行,30余只基金获批蓄势待发,21只基金已提交材料正静待批文。养老第三支柱探路的第一年,公募基金走在了前面。

  养老目标基金这一年

  首批养老FOF发行的时候正值2018年下半年股市的低潮期,众多养老目标基金在发行时即遇冷,这一全新的基金品种也没逃过3000点以下基金发行艰难的规律。Wind统计显示,50只养老FOF中有48只发行总份额不足10亿份,41只基金发行份额不足5亿份。

  随着权益市场回暖,2019年以来发行的养老FOF普遍更受欢迎。在首发募集超过5亿份的9FOF中,7只成立于2019年上半年,仅广发和富国的两只养老目标一年期产品成立于2018年年末。

  截至目前,养老目标基金首发规模最大的是交银施罗德的安享稳健养老目标一年FOF,从今年424日发行到530日成立,发行份额高达20.43亿。

  从基金规模来看,由于成立时间普遍较短,并且基本都有一年或三年的封闭期限制,客户目前基本处在封闭期无法赎回,因此首发份额较大的基金目前规模也更大。

  Wind数据显示,交银安享稳健养老一年目前以20.53亿元的规模遥遥领先,民生加银康宁稳健养老一年以15.09亿元的规模排名第二,其他目前规模都在10亿元下方。

  从投资者最关心的基金回报来看,成立至今回报最高的是兴全安泰平衡养老,这只成立于今年1月的基金不到一年回报已经高达15.15%。此外,成立以来回报超过10%的还有三只基金,分别是中欧预见养老2035三年A回报13.75%,南方养老2035三年A回报11.49%,以及华夏养老2050五年回报10.13%

  截至910日,几乎所有养老目标基金都实现了正收益,成立以来回报为负的仅有博时颐泽稳健养老一年C,成立半年至今回报为-0.1%,不过该基金A类份额回报0.13%为正值。

  实现稳健的正收益,养老目标基金这一年的表现基本达到目标。招商和悦稳健养老一年基金经理章鸽武对第一财经记者表示,随着各家基金公司养老FOF业务的发展,不断有新产品发行,这也是对广大投资者的一个宣传过程,让越来越多的投资者认识并了解这个产品,同时,我们看到今年以来,已经成立的养老目标基金大都取得了还不错的绝对收益,这也能让投资人更加认可这一类型的产品。

  不过也有业内人士认为当前养老FOF还有进一步提升的空间。前海开源基金首席经济学家杨德龙对第一财经记者表示,养老目标基金首批运行一年整体的业绩一般,没有特别突出。

  “一方面是和市场环境有关,市场环境在过去一年多的时间,虽然有一些脉冲式的机会,但是机会不多。另一方面,我觉得很重要的就是相关管理人的资产配置能力可能还欠缺,没有发挥养老目标基金的优势,养老目标基金是更加着眼于中长期的稳健收益,所以短期的收益可能不会突出。”杨德龙分析称。

  养老目标基金未来可期

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