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基金公司打造养老品牌路漫漫,面临投教和销售等多重困惑

 基金公司打造养老品牌路漫漫,面临投教和销售等多重困惑


  养老目标基金推出已有一年左右时间,从一开始的火热慢慢进入到不温不火的阶段,伴随着宣传的降温,养老目标基金出现在投资者视野中的频率也在降低。

  不过,记者也注意到,真正想在养老产品方面深耕的公司,其实并没有停止脚步,通过建立养老子品牌、举办养老主题活动等一系列的动作,基金公司对于养老品牌的打造一直在持续进行。

  打造养老子品牌

  犹记得去年养老目标基金推出时,基金公司做了大量的宣传工作,从实际的结果来看,首批养老目标基金虽然规模称不上很大,但是用户数却还是比较可观。

  虽然大家都深知养老本身是一项长期的事情,养老品牌的打造也不是一朝一夕就能完成,但对于基金公司而言,关于养老目标基金的推广,要做的事情确实还有很多。

  因此,当这些养老目标产品纷纷成立之后,部分准备在养老领域深耕的基金公司也陆续推出了属于自己的养老子品牌,比如中欧基金的"养老投资专家",富国基金的"投资养老在富国"等,都是致力于养老品牌的打造。

  富国基金相关人士表示:"公司重视养老品牌的打造,除了建立养老子品牌,设计制作了相应LOGO及设计物料,而且在官网以及其它渠道方面都有专门的养老投资内容专区,定期连载投教内容、基金经理来信等。"

  另外,"与其他基金公司不同的是,公司基金更重视内部‘养老三支柱’的宣传,包括公司在养老金投资领域经年累月的耕耘、养老一、二支柱出色的投资管理能力、明星基金经理及投资经理等。"该相关人士进一步说道。

  不仅如此,为了让更多年轻人能够了解养老目标基金,基金公司更是通过推出各种活动,比如中欧基金曾举办的公募脱口秀"中欧未来说"等,也都是为了进一步让养老产品深入人心以及打造自己的养老品牌。

  不过也有业内人士指出:"目前行业内,真正有把养老当做特色或是真正全方位投入去做的其实还是为数不多的几家。"

  强有力的团队也是一大招牌

  而除了通过这些方式来让投资者更好地认识养老目标基金,塑造外部的养老品牌形象,其实真正想打造养老品牌,最不可缺少的依然还是基金公司本身要练好内功。

  特别是在同一目标日期、产品要素相差不大的情况下,比拼的就是基金的运作能力,一个有着丰富经验的养老团队和一个只是兼顾管理的基金团队,其呈现出来的投资成熟度以及产品业绩显然也不可能是一样的。

  从目前已发行养老目标基金的公司来看,在团队的配备上也是存在较大的差异,有的公司可能只是当做产品线的一个补充,但有的基金公司则是有着完整的养老团队。

  另外,基金经理的稳定性也是一方面,如果是频繁更换基金经理,显然对基金运作还是会有一定的影响,好在从这一年来,各只养老目标基金的基金经理变更记录来看,相比于其它产品,基金经理的变动并不频繁,整体还是相对比较稳定。

  当然,另一个原因或许也跟管理养老目标基金的任职标准有关,一般来说,管理这类产品对基金经理有着更高的要求。

  有基金公司人士就表示:"(人员方面)这一年内无太多变化,养老基金的基金经理看投资年限、管理经验、业绩稳定性等,投研团队的话也看符合这些标准的以及足够实力的人员比例,包括所在的整个公司的治理、人群、管理水平、合规等都会有所考量。"

  投教和销售的困惑

  值得一提的是,虽然这一年来,针对养老目标基金的各个方面,基金公司已经做了大量的工作,但在这个过程中,其实也遇到了不少困惑。